遇到黑平台账号被冻结怎么办 银行卡冻结全网最详细资料，你真的需要请律师去异地解冻吗？

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2023年X月X日

**申请解冻情况说明范本2

如果你只是网络**，有了情况说明，证据资料是如何整理：

首先要明确，你只是一个参与者，而不是开设赌场、推广代理、狗庄、拉人头、抽水等构成**罪或开设赌场罪，如果你以此为业没有正当工作，否则你就不是简单的参与者，而是触犯刑法的行为。

只要你参与**的赌客由于之前在**平台充值过或提现过，在这个平台被查获的那一刻，你的银行卡就会司法冻结，实务中很多的冻结都是专案组冻结，银行都查不到冻结机构，有的甚至参赌已经过去很多年，后来“改邪归正”了，依旧被冻卡的现象也时有发生。

那么你需要提供如下材料：

先把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。

A1银行流水：用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款；如果银行卡流水较多，选取与冻结款项有关的那一页即可。

A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证。

这个很重要，证明在今天之前你的银行卡在你本人手里，没有出租出借出售的行为（全网第一次告诉你这个细节）

A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。

A4详细介绍自己是如何进入**平台的过程。

A5如何进行**（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。

A6**平台的充值记录与提现记录，提现/充值、对应银行卡流水和展示登录账号。多页面截图可以用A601、A602标注。展现证据亏损的证据，你赢了？自己想办法。

A7其他材料：**这个行为给家庭生活造成的严重影响，病例、借款证明，抵押证明、子女辍学、家徒四壁、如果能让居委会/村委会/民政局/街道办/公权力机关开具证明就更好，这样蜀黍看看能不能考虑维护社会稳定，看在你个人情况下部分退赔。

A8解冻申请情况说明及保证书：表示自己深刻认识错误，痛改前非，重新做人。

A9所有证据的清单，就像这A1-A9罗列出来。

如果你不是网络**，只是正常生意往来（比如开店的）收取了货款、朋友还款、卖出了虚拟币等收到**涉案资金冻结。这个没有什么难度，你只需要提供卡内资金属于合法的来源证明材料即可。

每一笔流水对应做出说明并且提供证据就行，比如货款发票，开店流水，卖U账单和朋友还款的聊天记录等。

如果你自己去申诉，准备这些材料就够了，如果是委托律师（法务团队），需要签订合同后，那么所有的材料法务会给你列好清单，也会出具相关法律意见书，你签字就行。

把这些材料邮寄给承办人就足够了（不理你再说）。六叔法务团队的经验是分两步走，一般三天左右承办人就会主动联系我们法务，然后沟通退赔解冻事宜。

做到上面这些后，叔叔一般会主动联系你，如果没有联系你就是材料不齐全，或者方法不对，或者遗漏了关键点。

你记住，你只有一次有效机会，叔叔打电话过来后，你第一句话必须问：警官你贵姓？这个警官就是你的承办人，别沟通完了，或者沟通不好后你还不知道你的承办人是谁，没人会给你第二次机会。

千万不要让叔叔说出来我们这里到案，做笔录，这样你所有的努力都白费了。

你的态度必须温和一点，取得叔叔的理解、同情、怜悯，至少不反感，没有特殊的情况，不要得罪叔叔，不要得了嘴上的便宜，损失了实际的冻结财产利益，毕竟叔叔们也是办案，尤其是基层的叔叔们工作量很大，每天有做不完的鸡毛蒜皮小事，有接不完的电话，有处理不完的民情，所以以下几点你务必注意：

1、态度要好，要诚恳，用敬语“您“”X警官”，多听少说，不要打断警官说话，问什么回答什么不要展开说话，不要一副得理不饶人心态，期望得到理解，不要耍横，尤其你确实是涉赌人员，惹毛了，真有可能采取行政拘留，到时候就后悔莫及，叔叔一句话就能让你多花费几千块钱路费，来我们这里了解下情况。

2、正常工作时间，错开休息时间联系叔叔：尽可能不要在人家下班、午休、吃饭时段、节假日、周末等非工作时间，下午2点半后联系，早上10点以后联系，星期一不要联系，一早就开会呢。

3、提交相关材料，尽可能材料清楚、明晰，有详细的目录与页码和证明目的，这样叔叔一看就知道材料的内容，如果符合解冻条件，也会第一时间处理内部申报解冻程序（公安机关内部报批流程）因为你提供的材料详细，报批的时候不需要整理大量的材料，叔叔们自然乐意给你走报批流程。

4、材料不齐，证据资料有疑点，你态度不好都有可能叔叔会请你去办案机关做笔录，此时不能去办案机关尽可能不要去，能提供纸张材料的尽可能不要去，能在你自己所在辖区公安机关（主要是派出所）做笔录更合适，关于做笔录，很多人担心其中有一定的风险，确实是这样，你一句话说错可能从没罪变有罪，如果真要做笔录，带上法务给你写的情况说明，其他话不要乱说，按照情况说明上的简短有效的说，尽量让叔叔发协查函到本地派出所。

5、确定收到材料后及时和叔叔沟通方案，比如退涉案资金的比例，这个就取决于你的沟通水平和能力，如果你的情况比较惨且遇上同情心很强的叔叔，你就很幸运，但是大多数的时候叔叔们基本上都是“在权限范围内”办事，这时候有个专业的法务人员帮你沟通就好多了。

证据资料提交齐全就几种结果：

1不予解冻：需要出具不予解冻的公函，法务会进行申诉。

2全额解冻：经查明冻结的资金确实与案件⽆关的，应当解除查冻结，并出具不涉案证明（这个证明拿到很困难，需要法务反复的沟通协商，叔叔一般会直接拒绝你，我们不会给你盖章，但是你必须拿到这个证明才能解除银行的非柜等风控，或者涉案账户名下关联账户，以及两卡惩戒人员标签等）。

3限额冻结：冻结涉案账户的涉案金额，这可能是大案要案，其他功能还能正常使用，比如你卡里有10万，涉案金额只有1万，那么只需要冻结1万元就行。

4退还部分涉案财产：这就取决于法务和叔叔的沟通能力及你的实际情况，这种情况一般会去当地和受害者协商解决，会要求做谈话笔录，适合大额冻结，但是这个资金又是你自己的善意所得。

5继续冻结：等候法院划扣，叔叔认为确实是赌资应该全部划扣，比较铁面无私，但是实践中基本没有这种情况，我们法务团队遇到过一例是因为需要退赔3万元涉案资金叔叔就答应解冻，而当事人没有钱了，冻结的卡里才有三万。

Q1、我等它六个月自动解冻可以吗？

A1：很多大聪明就说了，如果案件情况轻微银行卡冻结一般是半年，反正都要退赔，那我等他自动解冻和法院强制划扣不就好了吗？

先不说半年后会不会续冻的问题，时间到了自动解冻在叔叔的系统里面是没有解冻记录的，意思就是如果你有其他事情或者银行黑名单需要去反诈开证明，或者解除两卡惩戒的时候，你就会发现人家不认可你的自动解冻，必须要冻结地出具的《不涉案证明》，而你没有去做笔录，人家也不会给你出具。

法院强制划扣，这个更严重了，在所有证据链中，法院的判决书是最权威的，任何机构和个人都必须认可这份证据，而强制划扣就是认定你涉案了，你就是参与了违法犯罪活动，这个金额是确定非法资金才给你划扣的，所以，你如果等到了判决划扣再去申诉说你不知情，你早干嘛去了？

银行黑名单、两卡人员是不认可你的申诉的，除非你去推翻法院的判决，这个几率无限接近为0。

主动解冻的有操作记录，任何单位都认可银行卡不涉案解冻（不需要不涉案证明），时间到了自动解冻的，任何机构都默认为涉案没有处理和没有排除嫌疑，并且要你出具不涉案证明后才认可，难度几何倍增。

Q2：如果我去公安机关做笔录或者，会不会被公安行政拘留（参与**的人员，触犯治安处罚法有关规定）？

A2：只要你不是以**为业有正当工作，态度诚恳真诚，资料齐全，只要不是非常“犯冲”，和叔叔杠起来，能适当的退让，基本不会给你上手段的。

Q3：是否一定要去异地处理？

A3：不一定，自己直接处理一般都要本人去做笔录，但是你请法务处理，主动联系叔叔进行退赃退赔或者划扣，没有任何异议，不需要去异地，而大多不专业的律师会直接去异地，增加当事人成本而已。

Q4、解冻的关键，是否要退赔才解冻？

A4：谨慎退赃退赔，是否退赔取决于你是否善意所得，提交的证据是否充分，如果事实清楚、证据充分，再加上法律意见书（这个需要有委托法务人员），叔叔一看律师介入且材料完整，会更重视。

如果严格按照法律规定，需在基于有违法所得的前提下才可以退称为退赃和退赔。因为这两个措施是多部分用于在刑事案件中作为犯罪嫌疑人或罪犯争取获得从轻处理的前置条件。

若是在卖币的过程中，因为收到涉案的资金，并且是在不知情的情况下，那你和受害者的遭遇是并无直接的因果关系的，因为有违法所得才能算是赃，有赃才需退和赔。

在没有违法犯罪的情况下，同意退赃和退赔等同于认罪和认罚，可能称为“退赃”“退赔”能够帮你快一点解冻账户，但这并不属于是完全的摆脱涉案嫌疑的处理方式，而如果是涉赌资金，那么退赔肯定是最简单的处理方案。

Q5、怎么进行正确的退赔？

A5：如果你是善意所得，冻结机关的承办人出于作为父母官的角度，肯定是想为老百姓办些实事的，尤其是那些受到电信网络犯罪侵害的的普通百姓，不论通过何种方法，能帮助受害人追回一些损失，不论数额多少于上于下也算有个交代。

有些时候确实会出现虽然你没有直接参与违法犯罪，但是被关联到涉案资金的链路走向到自己的账户，作为牵涉其中的利害关系人之一，想要快速解决问题，也总要呈个面子或者拿出一点诚意，这时候我们完全可以顺水推舟，以和公安机关或者受害人沟通采用签订《人道主义赠予协议》的方式，以作为案件的利害关系人的角度，出于同情受害人遭遇的动因，采用赠予而不是退赃、退赔的方式去适当补偿受害人，以此博弈换取尽快的解除资金和账户的冻结。

这是一个作为受害人、被冻结人、公安机关三方都可以过得去的相对比较完美的方案。

Q6：接到叔叔电话、短信或者问询通知书让过去配合调查解释流水等事宜怎么办？

A6：这种一般都是专案组，接到要求配合调查的信息后，适用本篇文章的所有事项。

Q7：什么是退赃

A7：退赃，是退出赃物，赃款，是指犯罪嫌疑人或被告人、罪犯及其委托人依据法律法规主动或被动性的将非法获得的财物直接退还给被害人或者上缴司法机关的行为。“赃”是指被告人或者犯罪嫌疑人通过犯罪手段非法获取的赃物，包括金钱和物品。

Q8：什么是退赔

A8：退赔是指向原主退还或者赔偿非法取得的财物等。退赃和退赔的意思很接近，都属于是能够从轻或者减轻量刑的措施。但也有细微差别，例如直接获得的涉案财物属于赃款、赃物，在无法返还原物的情况下，便可以折价或者等其他确定价格和补偿的方式进行赔偿,即称为退赔。

Q9：正规交易所散户卖出虚拟货币被冻卡需要退赃退赔吗？

A9：如果存在真实合理的交易背景，且不存在任何过错的情况下，即便是交易虚拟货币，赔钱才能解冻这个做法是不能让我本人，以及现行的民法秩序所苟同的。

即便虚拟货币买卖合同的法律关系无效，那任何人也不能无端受益。

如果这样的话，那完全可以像币圈凉夕一样，买币去高杠杆，赚了就自己得着，爆仓了就去报案说被骗。

六叔的法务团队经手过的几个案件，其中一个案件所涉及的金额远超100万，是OTC商家涉币一手黑，这个受害人况且还有神秘力量的加持，非要从我们这里把币被别人骗的损失薅回来，我们法务团队介入以后，虽然费了很大精力，但在我们该守为攻式的申诉下，一分钱没退，照样解冻了。

所以很多时候解冻靠的是专业的思维以及你对这个领域的全面了解，造就了你制定的解冻方案是否是最合理化的。

Q10：银行卡异地冻结申诉解冻的成本是多少？

A10：一般的网络网红律师是看你被冻结金额，前期收费1万元，后面解冻成功后收费10-20%，会直接让你进行退赔。如果金额大前期费用就大，解冻不成功就会申请限额冻结，就是只冻结涉案金额，如果失败就不在委托，并且不管你上两卡、银行黑名单等后遗症，他们只管解冻你银行卡，加上差旅费全程你自己买单。

而陪跑的法务看案件困难情况，一般是一次性收费，这种好处就是法务会一直陪着你做这件事，并且根据案件性质看是否退赔，直到解冻为止服务才结束，更好的好处就是在解冻的过程中，会规避你上两卡、银行黑名单等后遗症，或者提前会让你拿到这些证据资料，并且帮助你拿到《不涉案的情况说明》。

好了，请不专业的律师费用大概就是最低4000差旅费+前期成本1万左右+解冻后的10-20%，最后加你的退赔金额，这就是总成本。

法务团队（法律咨询公司）的成本差不多在差旅费的金额就可以了。

银行卡冻结申诉，不管你请不请律师，这一篇文章足够了。