遇到外汇黑平台 国内虚假外汇交易平台调查 维权者感慨受骗后没人管

记者实地探究假冒外汇公司，已然人去楼空。

记者实地调查国内虚假外汇交易平台 民间维权者感慨受骗后没人管

炒外汇，是很多投资者热衷进行的投资项目。可是，在这股热潮中，不少虚假交易平台却应运而生，它们往往号称公司是有着海外雄厚实力的投资公司，而且还会在“高大上”的大厦中租用写字楼。可是，一旦投资者将钱转入这些平台的账户后，最终的结果却是人去楼空。记者在调查中发现，这种以外汇交易为幌子的诈骗行为在国内的不少地方频频出现，但因为监管困难，并没有及时对这种诈骗行为进行有力的打击和遏制。于是，一些民间力量，开始自发通过网络的方式，对这些虚假外汇交易平台进行调查、揭露和维权。 文、图/广州日报记者李钢

来到广州发展已经有8年的高先生，原本对广州充满了好感，可是，近期遭遇的一场骗局，却让他颇为受伤。

网友介绍开始“炒外汇”

事情缘起于2014年7月。

当时，一个女网友竭力向他推荐一间名叫“银盈实业”的外汇投资公司，说使用这家公司的平台炒外汇，十分方便，而且炒外汇每天都可以操作，不像股市还有休市的时候。

高先生听了介绍，还真动了心。于是，女网友就不失时机地将一个经纪人李某的电话给了他。

与李某联系后，高先生就被带到了银盈实业的公司本部。位于万菱汇国际中心41楼的办公室宽敞大气，而且进进出出的工作人员很多，这一切都让高先生感觉这是一间有实力的公司。

“对方介绍说自己是一间名叫MON的海外外汇经纪商的中国代理，MON总部设在欧盟，在全球范围内进行商业运营。”

没有什么怀疑，高先生就在李某的指引下，与银盈实业签订了合同、开设了账户，并且还马上转账了5万元人民币。

“现在想起来还是有问题的，因为他们说钱要转到海外总公司的监管账户上，可我是晚上6时转账的，到了7时多，就可以登录我的账号，看到余额了。转账到海外，哪有那么快的速度。”高先生现在虽然懊恼，可当时他却觉得是银盈实业用公司的钱，先为他建了仓，等到钱款到账后，再行抵充。

可事后高先生通过银行打印转账清单才发现，钱并没有进入什么海外账户，而是转入了一个名叫“深圳市小米鼠商业”的账户之中。

下载了所谓的交易软件后，高先生就开始了“炒外汇”。

几个月亏掉了近10万元

一开始，还能挣到几百美元，这让刚刚起步的高先生还有点小兴奋。可是，当他开始频繁操作之后，不到25天的时间，连本带息就全部亏完了。

“每一手交易，银盈实业都会收取手续费的，还有交易的点差费用等。”

亏光了钱，高先生有点懊恼，有一个多月的时间，他没有再登录交易软件进行操作。

又过了一个多月，当他再次登录却发现自己所有的交易流水都没有了、账号被清空了。

他问李某是怎么回事时，李某却回答说，只要一个月不操作，账号就会被清空。没有经验的高先生只能乖乖接受，后来，他才知道，在那些正规的交易商那里，一段时间不操作，账号确实会被清空，但是不操作的期限是半年。

心有不甘的高先生于是又投入了4万元。很快，他的新账号就被设立了。而这次的转账，同样没有进入什么海外监管账户，而是转入了“快钱支付”的第三方。

这一次，高先生同样没有挣到钱，不到一个月的时间，4万元就只剩下了不到1千元。

11月14日，心灰意冷的高先生就想将余额取出，再不玩外汇了。可是在网上操作，却一直没有任何反应。他找到李某，李某说他已经离职了。但是在商量之后，李某还是带着他到了银盈实业，去办理取款手续。

可是，取款一事却杳无音讯。而李某也说自己帮不上什么忙了。

为了讨回自己的钱，高先生还和银盈实业的文姓老总取得了联系，可对方支支吾吾，最后竟说自己也已从银盈实业离职。

高大上公司转眼间不见

高先生在12月10日再次来到万菱汇银盈实业办公室时，却发现此时的银盈实业早已是人去楼空——没有任何人通知他。

高先生告诉记者：“事后回想，是有很多疑点，一是转账的事情，二是我的钱究竟有没有进入汇市，还是只是在银盈实业的账上躺着，他们给我展示的交易平台，可能只是他们做的一个假平台，上面的交易也根本是虚构的。而且，他们的办公电话从来都打不通，你只能上门去找。他们让我下载使用的交易软件，也是盗版的。”

更让高先生生气的，是一开始介绍银盈实业给他的那个女网友，居然还时不时地在网上晒自己成捆成捆的百元大钞。

“谁知道她的钱是怎么来的，但是这种晒钱的做法，就很值得怀疑。她也曾经带人去银盈实业开设账户。”

记者于近日来到了万菱汇国际中心41楼，果然发现银盈实业的办公室大门一直被紧锁着。透过门缝可以看到，虽然电脑、办公家具等设备都还在，但是却没有一个人在办公。

万菱汇物业管理处的张先生则告诉记者，这间银盈实业在大约一两个月之前，就在没有通知物管的情况下突然消失，但对于双方承租合同的细节，他表示不方便透露。高先生也就此报警。

骗子公司不断改头换面

但高先生的遭遇远非个案。同样是在广州发展的金先生告诉记者，以前也做过投资，认识了一个做经纪人的林某。在2012年至2014年间，林某也一直和他保持着联系，并且时不时地提出让他投资外汇。

2014年9月28日，被说动的金先生决定入金投资。于是，林某就给了他一个网站，并且让他直接在网站上注册开户，下载了交易软件后，金先生就开始了投资交易。

但到了11月27日，林某突然联系金先生，建议他马上取款，金先生追问缘由，对方却不愿意透露。出于信任，金先生还是去申请取款，可是过了好几天都没有资金入账，金先生在12月1日又连续几天申请几次出金，都没有任何结果。

当金先生与公司的所谓负责人联系之后，对方却始终拖拉，不肯给出明确的答复。甚至当金先生找上门去时，对方也是百般推脱。

“他们甚至告诉我，他们是刚刚成立的公司，所以我的投资与他们没有任何关系。”金先生告诉记者，根据他的调查，这家公司帮客户入金到一定时间后，就会偷偷把自己公司改头换面变成一间新公司，把前面客户的钱卡住，然后以新公司的身份出现。

受害者成立专门网站进行维权

在一个名叫“外汇110”的网站上，记者看到了更多的受骗案例。许多遭遇虚假或者诈骗平台的投资者都在这里将自己的经历曝光，提醒其他人注意。

一名网名为“”的投资者称，自己曾经投资了一间名为香港凯福德金业的平台，但是经过调查发现是一间黑平台，而且已经准备跑路，但是却依然有人会打电话问他为什么不继续交易，而他从真正受监管公司的网页上得知了这是一间虚假平台的公告。

根据“外汇110”网的工作人员赴香港的调查，发现这间公司其实是冒用了英国金融市场行为监管局的注册号码。据“外汇110”网方面向记者介绍说，仅仅是他们开展全面调查，确认为虚假平台的，目前已经有300多家。外汇110网的创办人，本身也是外汇诈骗的受害者。

负责人陈小姐向记者介绍说，原本创办人经营着一家外贸公司，但是在偶遇了一些外汇投资公司的销售人员，被他们的一番忽悠所打动之后，于是投入了几十万元人民币到投资公司。可是没有想到的是，没过多久，所谓的外汇投资公司就消失不见，而且使用的交易软件也无法使用，就这样，数十万元打了水漂。

其后，创办人发现，不仅还有不少和他一样的受害者，而且更令人感到惊讶的是，类似的这种外汇投资公司还不在少数，而且呈现愈演愈烈之势，于是，他萌生了要创办一个网络平台，为受害者维权、揭露诈骗外汇公司的真面目。

多方面调查判断是否假平台

陈小姐说，对于每一个案例，他们都会给予高度的重视，进行详细调查确认，才会将其曝光于众。

她介绍，首先从事外汇交易，都要受到所在国的监管，所以是否取得了所在国的许可是一个很重要的判断标准。没有监管，或者是套牌监管都是虚假外汇交易商。

其次，看这个平台所使用的交易软件是否是正版，如果使用了盗版软件，那么就是虚假平台。

其三，从这些平台使用的网站域名的情况也可以看出一些端倪，“譬如说，你说自己是一个英国大公司，可是却发现你的网站的域名注册地是在中国，这就有问题。”

更进一步的就是去做实地调查。陈小姐称，他们会根据网友们的举报，然后赴被举报公司实地进行调查：“我们有时候会假扮投资者，与这些公司进行正面的接触，获取相关信息。或者到这些公司的注册地点去一探究竟。”

陈小姐说，根据他们的了解，在香港有不少假平台的空壳公司。“我们一间一间地去跑，但是结果却是惨不忍睹。有些号称实力雄厚的公司，却连自己的注册地址都是虚构的。譬如说，在大厦的一个楼层内，只有四个房间，公司的注册地点却是不存在的第五个房间。又譬如，有一间公司说自己在重庆大厦，我们去了之后发现重庆大厦都是旅馆，没有办公室。”

无奈：遇到骗局却无人可管

在采访中，陈小姐说其实民间自发进行调查和维权，是一种无奈之举，因为很多受害者在发现上当之后，却不知道该去找哪个部门来负责管理。

“我们以前在进行调查之后，也曾经向一些地方的外汇管理局进行举报，但是得到的答复却是，他们没有执法能力，建议我们去报警。可是当我们找到警方，警方却告知，这样的事情，应该由外汇管理局来负责。没有部门来进行监管，是我们目前遇到的最大问题。”

陈小姐分析说，目前而言，利用外汇投资为幌子，来骗取投资者投资的诈骗行为，犯罪成本很低，又得不到有力的监管和打击，所以会越来越多，而且很多公司都是在骗完之后，就换个地方，改头换面，重新实施诈骗。

陈小姐说，目前“外汇110”网只能通过自己的力量帮投资者维权，并且会无偿协助用户与平台进行交涉，或者是投诉到平台所在地的监管国，迄今已经帮助很多投资者维权成功。