财务维护通道维护提款不了 守正不忘出奇｜集团财务管理中心

兵马未动，粮草先行。对于一家将经营触角延伸至多个领域的大型集团来说，资金是发展壮大过程中必不可少的粮草，而财务运营则确保企业粮道畅通和科学合理调度粮草。如何维持企业机体的健康运转？如何用最低的成本保障企业发展不可或缺的资金供给？如何科学高效地用好这些资金？这些都成为企业财务部门需要研究的课题。在过去的2019年，珠海港集团财务管理中心针对这些问题给出了最优解，他们在稳步推进财务、预算、决算、税务、资金管理等基础本职工作的基础上，进一步优化财务结构、降低融资成本，搭建集团金融及风控板块，展现了一支专业财务团队的开拓创新精神。

融资：多渠道低成本

2019年，在准确预判债券市场融资成本优于传统贷款的市场形势后，财务管理中心大胆创新开发直融品种，在发债金额、期数、利率方面实现新的突破。财务中心2019年完成20亿元中期票据、25亿元超短期融资券、10亿元绿色企业债上报并获批，全年累计发行债券14期，金额合计50亿元，发债金额、期数再创新高；债券最低发行利率3.10%/年，低于同时期人行一年期LPR利率110BP，有效拉低集团平均融资成本；创新发行广东省首支可续期绿色企业债，有效降低集团资产负债率，同时提升集团债券市场知名度。

此外，财务管理中心通过加强与30余家金融机构的日常沟通及关系维护，银行贷款新增提款23.64亿元。除存量四大行及股份制银行以外，2019年创新引入异地城商行（北京银行）、外资行（富邦华一银行、汇丰银行）、农商行（广州农商银行）等新的合作机构核定授信并提款，进一步拓宽了集团融资广度。对于表内提款品种，拓宽至流贷、项目贷款、房开贷、并购贷款等，充分满足了集团收购金融板块、认购股份公司定增股票、高栏国码投资环通物流、集团运营发展及还本付息等全方位资金需求。

在持续关注全年市场资金价格期间，财务管理中心紧抓时间窗口，通过发行超短融的方式将利率上浮的流动资金贷款全面置换，降低财务费用达800万元。在权益融资及存量高成本项目贷款占比较高的情况下，珠海港集团圆满完成国资委下达的全年综合融资成本不高于5%目标，集团融资管理能力成为珠海市国有企业优秀典范。

运营：提效率增收益

有了发展的资金后，如何用好它成为另一个工作重点。为此，财务管理中心在加强资金运营管理方面下功夫，提升每一笔资金的使用效率，同时使资金实现收益最大化。

在全体人员的共同努力下，财务管理中心主导完成香港公司1.5亿元增资，为其后续业务发展奠定基础；同时还利用增资背景，启用人民币跨境资金池实现境外资金归集，打通境内外资金互通渠道，实现集团对境外子公司的资金管控及境外融入资金合规入境。

财务管理中心科学统筹集团本部及各子公司资金运营及内部借款管理，在不影响正常需求前提下，根据用款时间不同配置活期存款、高收益结构性存款及保本理财产品，实现理财收益800万元。紧抓时间窗口，引导燃气业务全额保证金开票贴现、发行超短期融资券同步购买保本理财等资金套利操作，全年创造套利收益约250万元。加上置换贷款降低财务费用部分，融资及资金年内创造利润共计1850万元。

板块：融资保理联动

2019年4月份，航运金融板块并入珠海港集团后，财务管理中心直接委派财务管理人员，主导其迅速完成建章立制并内部架构搭建，确立了以港口航运及上下游客户为主、珠海市内国企及优质央企为辅的业务拓展目标。同时规划未来通过产融结合加大力度发挥国企信用和资金实力，将该板块打造成为具有鲜明港航特色的金融服务平台。通过9个月的努力，金融板块业务迅速起步，圆满完成全年任务。

与此同时，中心在推进保理业务落地过程中，发挥资金优势，与金融机构互通有无，共同谋划业务合作。前端由金融机构引荐优质客户资源，后端以其推荐业务直接匹配融资，将金融资产投放做成通道业务，在不占用集团资金资源的前提下，赚取利差收益。

补贴：提升盈利能力

在主营业务获利能力不足的情况下，财务管理中心紧跟政策导向，着眼于落实各类政府补贴资金工作，并借此助力集团盈利能力的提升。

通过认真研读《广东自贸试验区横琴片区产业培育和扶持暂行办法》，财务管理中心发现，租赁公司符合“经监管部门批准设立并承诺五年内不迁出横琴自贸试验区的融资租赁公司”的要求。中心按照上限向横琴管委会申请200万扶持资金，并于12月收到款项。

作为珠海市唯一入选的广东省第二批专项建设基金贴息项目，财务管理中心主导引入广东丝路基金入股高栏国码二期项目，按照银行底层出资额的2%获得财政贴息。在剔除向银行支付的财务顾问费部分后，2017-2019年累计获得专项补贴净额1620万元。

在加入千户集团管理后，珠海港集团通过扩大与财税业界沟通范围，多次向监管部门提及集团本部大额的留抵税金占用资金问题。结合2019年4月国家减税降费政策进一步出台，财务管理中心紧抓政策红利，与高栏港税局积极沟通，以4-11月纳税申报数据为基础申请新增的留抵税金210万退税并预审通过。